Iniciar Sesión
Matriz de Riesgos
Gestiona matrices, histórico, accesos y navegación funcional del módulo.
Crear / editar matriz
Define el nombre y la fecha de corte para iniciar una nueva matriz o continuar una gestión activa.
Histórico de matrices
Consulta versiones previas, cambia de contexto y continúa trabajando sobre una matriz ya registrada.
Permisos y acceso
Comparte la matriz con usuarios de lectura o edición y administra los accesos de forma rápida.
Parametrización
Accede rápidamente a los componentes principales del sistema.
Video explicativo
Guía rápida sobre el uso funcional del módulo.
🔍 Módulo COMPLIANCE
🧪 Módulo Capacitaciones
Resultados de evaluaciones de cumplimiento
| Fecha realización | Nombre | Correo | Puntaje % | Correctas / Total | Aprobado | Acción |
|---|
📥 Carga de personas autorizadas para registrar evaluaciones
Formato sugerido: CSV con encabezado cedula;nombre o cedula,nombre.
Se crearán registros en autorizados usando la cédula.
Detalle evaluación
KYC – Registros recibidos
Vetados internos
Configuración de campos KYC
Active o desactive la visibilidad de cada campo en el formulario público de vinculación, según el tipo de persona.
| Etiqueta | Valor por defecto | Persona Natural | Persona Jurídica |
|---|
| Fecha | Nombre | Tipo ID | ID | Correo | Teléfono | PEP | En listas | Actividad alto riesgo | País FATF | Riesgo (nivel/score) | Estado | Acción |
|---|
Detalle KYC
Línea Transparente – Denuncias recibidas
Configuración de Línea Transparente
Defina las empresas relacionadas que podrán seleccionarse en el formulario público.
| Fecha | Canal | Categoría | Empresa relacionada | Criticidad | Anon. | Estado | Asunto / resumen | Acción |
|---|
Detalle denuncia – Línea Transparente
🧠 Parametrización de Variables Sociodemográficas
Configure variables, pesos y opciones para construir el perfil cuantitativo de riesgo.
Opciones para
Defina las categorías o respuestas posibles y su ponderación interna.
Opciones cargadas
📋 Variables Configuradas
Revise la estructura actual del modelo y valide que la suma total alcance 100%.
⚙️ Escalas de Riesgo
Defina cómo se traduce el puntaje porcentual final a una categoría de riesgo.
| Mín | Máx | Riesgo |
|---|---|---|
📊 ¿Cómo funciona estadísticamente este sistema?
Esta configuración convierte criterios cualitativos en una medición cuantitativa comparable.
Variables ponderadas
Cada variable representa una dimensión de riesgo. A cada una se le asigna un peso dentro del 100% total del modelo, de manera que algunas variables influyen más que otras en el resultado final.
Opciones con peso interno
Dentro de cada variable, las opciones capturan distintos niveles de exposición. Cuando una contraparte selecciona una opción, esa respuesta aporta una fracción del peso total según la parametrización definida.
Score agregado
El sistema consolida los aportes de todas las variables y construye un puntaje total. Ese puntaje se normaliza sobre una escala porcentual para facilitar comparaciones entre personas, clientes o contrapartes.
Escalas de riesgo
El porcentaje final se traduce en una categoría como Muy Bajo, Bajo, Medio, Alto o Muy Alto. Esto permite tomar decisiones homogéneas y auditablemente consistentes.
Segmentación estadística
A partir de los resultados históricos, el módulo puede agrupar observaciones similares mediante K-Means. Así identifica segmentos con comportamientos parecidos y ayuda a detectar clústeres de mayor exposición.
Lectura técnica simplificada
Puntaje final ≈ suma de aportes ponderados por variable y por opción.
K-Means busca minimizar la dispersión interna de cada grupo y separar perfiles similares en clústeres comparables.
🧭 Recomendaciones de diseño metodológico
- Procure que el peso total de las variables sume exactamente 100%.
- Evite variables duplicadas o muy correlacionadas entre sí.
- Use opciones internamente consistentes: menor exposición = menor peso, mayor exposición = mayor peso.
- Revise periódicamente si las escalas siguen reflejando la realidad del negocio.
- Compare los clústeres con criterios de negocio para validar que la segmentación tenga sentido operativo.
🧪 Evaluación Sociodemográfica
Registre la información básica, factores de exposición y variables del modelo para calcular el nivel de riesgo de la contraparte.
📊 Analítica y segmentación
Ejecute la agrupación estadística de los registros y visualice clústeres comparables.
Gráfico de codo
Distribución de clústeres
📥 Gestión de registros
Exporte el histórico o cargue evaluaciones desde archivo CSV.
🧭 Lectura del módulo
- Use variables consistentes con la metodología aprobada.
- Valide que los campos de entrada sean homogéneos antes de segmentar.
- Compare los clústeres con criterios de negocio para validar utilidad práctica.
- Documente decisiones de validación o rechazo con el resultado del score.
🗂️ Historial de evaluaciones
Consulte, filtre, exporte e imprima registros almacenados.
⚙️ Gestión de Productos, Canales y Transacciones
Administre factores operativos del sistema, parametrice productos y canales, y ejecute análisis transaccional con soporte metodológico y analítico.
🛒 Registro de Productos
Parametrice los productos sujetos a monitoreo, su nicho, límites y nivel de riesgo asociado.
| Monto max | Riesgo | 🗑️ |
|---|
🌐 Registro de Canales
Defina los canales habilitados, su ubicación, ventana operativa y criticidad de riesgo.
| Ciudad | Días | Horario | Riesgo | 🗑️ |
|---|
📊 Análisis de Transacciones
Cargue el archivo transaccional, aplique umbrales configurados y detecte alertas o agrupamientos atípicos.
| ID Cliente | Producto | Canal | Monto | Fecha y hora | ⚠️ Alertas detectadas |
|---|
Gráfico de codo
Clusters transaccionales
🔎 Validación en Listas
📄 Validación individual en listas vinculantes
Consulte una persona o contraparte contra listas restrictivas y fuentes de referencia, manteniendo trazabilidad y un umbral de coincidencia parametrizable.
El resultado mostrará coincidencias encontradas, nivel de similitud y detalle de la fuente consultada, facilitando la debida diligencia y el soporte documental de cumplimiento.
Adjuntar evidencias de consultas manuales
Suba los pantallazos de las fuentes manuales seleccionadas. Estas imágenes quedarán anexas en el PDF final.
📂 Búsqueda masiva
Cargue un archivo CSV o Excel para validar múltiples registros en una sola ejecución.
El archivo debe contener columnas de identificación y nombre, en cualquier orden.
🎯 Configuración de coincidencia
Ajuste el nivel mínimo de similitud requerido para considerar una coincidencia relevante.
🧭 Flujo de uso recomendado
Ingrese el nombre
Capture el nombre completo de la persona o la razón social de la contraparte.
Agregue identificación
Cuando exista, úsela para fortalecer la precisión y reducir coincidencias ambiguas.
Ajuste el umbral
Defina el porcentaje mínimo de similitud según la sensibilidad del proceso de cumplimiento.
Documente el resultado
Use la evidencia del sistema como soporte de vinculación, monitoreo o revisión periódica.
📌 Buenas prácticas
Antes de validar
- Use nombres completos y evite abreviaturas innecesarias.
- Cuando sea posible, complemente con número de identificación.
- Revise periódicamente la fecha de actualización de cada fuente.
- Para validaciones masivas, normalice el archivo antes de cargarlo.
🧾 Validaciones COMPLIANCE – Fuentes de Consulta Asistida
Estas fuentes oficiales aportan señales útiles para la debida diligencia ampliada, pero su uso dentro del sistema debe entenderse como consulta manual asistida o verificación puntual. Cada fuente se presenta con su finalidad, alcance y advertencias de uso.
🇨🇴 Fuentes Nacionales de Consulta
Fuentes públicas del Estado colombiano útiles para ampliar la revisión de antecedentes, procesos o alertas relevantes sobre una contraparte, proveedor, cliente o tercero vinculado.
👮 Policía Nacional
Antecedentes / verificación ciudadana
Útil para consultar antecedentes o validaciones ciudadanas asociadas a identificación. Debe utilizarse como apoyo de verificación puntual dentro del expediente del tercero.
🧑⚖️ Fiscalía General
Consultas institucionales / apoyo investigativo
Fuente útil para consultar el estado de denuncias o casos registrados en la Fiscalía General de la Nación, especialmente cuando se cuenta con número de denuncia o NUNC. Sirve como apoyo de validación puntual dentro del análisis del tercero o del expediente evaluado.
🏛️ Rama Judicial
Procesos judiciales / validación de contexto litigioso
Permite revisar procesos por nombre o razón social y sirve para complementar la evaluación de riesgo legal, reputacional y de contraparte.
📄 Procuraduría
Antecedentes disciplinarios y validación institucional
Útil para verificar antecedentes disciplinarios y otras anotaciones consultables por identificación de persona natural o jurídica. Aporta una señal institucional muy relevante para debida diligencia reforzada.
🏛️ BDME
Deudores morosos del Estado
Fuente útil para verificar si una persona natural o jurídica presenta deudas morosas con el Estado. Aporta una señal relevante en análisis de integridad, contratación y riesgo reputacional.
👨👩👧 REDAM
Deudores alimentarios morosos
Fuente oficial útil para complementar validaciones de cumplimiento, especialmente cuando el proceso requiera revisar restricciones o señales asociadas al Registro de Deudores Alimentarios Morosos.
🏦 Superfinanciera
Entidades vigiladas / validación regulatoria
No es una lista sancionatoria, pero sí una fuente muy útil para confirmar si una entidad pertenece al universo de vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.
🏢 Supersociedades – SIIS
Información societaria, financiera y jurídica pública
Permite consultar información pública financiera y jurídica de sociedades comerciales, empresas unipersonales y sucursales de sociedad extranjera que reportan a la Superintendencia de Sociedades. Se utiliza como apoyo para validar contexto societario, situación financiera e información relevante del tercero.
🌍 Fuentes Internacionales de Consulta
Fuentes públicas internacionales útiles para ampliar la debida diligencia en operaciones con exposición transfronteriza, sectores sensibles o contrapartes de alto riesgo.
🔎 FBI – Wanted
Personas buscadas / alertas investigativas
Útil para revisiones ampliadas sobre personas expuestas a alertas criminales o investigaciones de alto impacto. Relevante en operaciones internacionales o de riesgo reforzado.
🧪 DEA – Fugitives
Narcotráfico / fugitivos / alerta reforzada
Especialmente útil para operaciones expuestas a riesgos LA/FT, comercio exterior, logística, zonas de frontera o cadenas sensibles.
🚨 Departamento de Estado
Organizaciones terroristas / contexto internacional
Fuente útil para ampliar análisis de exposición geográfica, relaciones con jurisdicciones sensibles y revisión temática de terrorismo internacional.
🟥 INTERPOL – Red Notices
Notificaciones rojas / alerta internacional
Fuente útil para validación internacional reforzada. Debe tratarse exclusivamente como consulta puntual y evidencia de revisión.
⛏️ Minería – ANM
Sección especializada para apoyar validaciones sobre actores del sector minero, especialmente en procesos de conocimiento del tercero, proveedores, comercializadores y contrapartes expuestas.
Uso sugerido
- Apoyar validaciones reforzadas sobre contrapartes del sector minero.
- Complementar el expediente de cumplimiento con evidencia sectorial.
- Registrar la fecha, el criterio consultado y la conclusión del analista.
📜 Historial de Validaciones en Listas ALA CFT CFP
Este historial registra cada consulta realizada, la fuente y si hubo coincidencia.
| 🆔 ID | 🧑 Nombre | Coincidencias | 📅 Fecha | Acciones |
|---|
📋 Registro y Seguimiento de Indicadores
📈 Registrar Resultado
🤖 Asistente IA – Sugerencias guiadas
1. Contraparte (KYC):
- Analiza la contraparte seleccionada desde tu base
kyc_registros. - Identifica red flags ALA/CFT financieras, operativas y de control.
- Evalúa riesgo global y sugiere decisión: aprobar, condicionar, escalar o rechazar.
- Analiza PDFs y documentos cargados.
- Detecta señales tempranas y evalúa madurez del sistema de cumplimiento.
- Cada red flag exige soporte real (archivo, ubicación y extracto).
⚠️ Importante sobre los documentos
- La IA NO analiza automáticamente los documentos que el usuario cargó en el formulario de vinculación (KYC).
- Para que un documento sea evaluado por la IA, debe ser cargado explícitamente aquí en “Adjuntar evidencia”.
-
Esto garantiza que el análisis sea:
- Controlado por el analista
- Auditado conscientemente
- Reproducible y trazable
- Los documentos enviados por el cliente forman parte del expediente KYC, pero la IA solo trabaja sobre la evidencia que tú decides analizar en esta sección.
- Guarda la evaluación en la matriz activa.
- Registra quién ejecutó el análisis y sobre qué contraparte.
Completa el contexto y usa la IA para analizar contrapartes, documentos de debida diligencia y apoyar evaluaciones de cumplimiento ALA/CFT/CFP.
📎 Sugerencias
Nota: en modo “IA”, envía SOLO el contexto mínimo. No mandes datos sensibles. ⚖️ La IA es una herramienta de apoyo. Las conclusiones no sustituyen el criterio profesional ni las obligaciones regulatorias del Oficial de Cumplimiento.